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notificaciones para app administrativa de Agricapital.
⚖️ Créditos fraccionados
🚀 Lanzamiento: Fraccionar créditos desde Originación
🧾 Resumen
Desde Originación → Condiciones del crédito ahora puedes fraccionar un crédito maestro en dos destinos: Pago a la tienda 🏬 y Pago al cliente 👤. Al hacer clic en Actualizar tras modificar las condiciones, el sistema recalcula automáticamente:
* 📲 Disponible en App Clientes: cupo que el cliente verá y podrá usar luego desde su app.
* ➕ Disponible adicional en análisis: estimado de cuánto extra podría desembolsarse manteniendo las mismas condiciones del crédito maestro (tasa, plazo y periodicidades). Solo disponible durante la solicitud del primer crédito.
📍 ¿Dónde se usa?
1. Abre una solicitud en Originación.
2. Entra a Condiciones del crédito (p. ej., en análisis).
3. Ajusta Pago a la tienda y/o Pago al cliente.
4. Haz clic en Actualizar 🔄 y revisa: Disponible en App Clientes y Disponible adicional en análisis.
⚙️ ¿Cómo funciona?
* El fraccionamiento hereda las condiciones del crédito maestro: tasa, plazo, periodicidad de capital e intereses.
* Actualizar 🔁 recalcula montos de disponibilidad para uso posterior (App Clientes) o un posible adicional por análisis con la misma política actual.
* Puedes dividir libremente entre tienda y cliente según la necesidad del caso.
📌 Reglas y consideraciones
* La tasa del fraccionado siempre es la del crédito maestro.
* Todos los fraccionados se manejan como FCC; si el maestro fue FNG, el cliente debe firmar pagaré nuevamente.
* El monto disponible se basa en flujo de caja y no excede lo permitido por el tarifario.
* Si se fracciona durante la llamada de análisis (tienda + cuenta cliente), ambos deben desembolsarse el mismo día para conservar la misma fecha de corte.
* ⏱️ Si el cliente no completa el flujo en app, la solicitud se cancela automáticamente ~15 min después.
* 🏦 Nequi/Daviplata solo si la cuenta ya estaba inscrita previamente.
🎯 Casos de uso
* 🧑💼 Análisis: separar una parte para tienda y dejar un remanente para uso posterior del cliente.
* 📱 App Clientes: el cliente usa su Disponible en App Clientes sin volver a análisis, siguiendo pasos guiados (monto/plazo, uso y descripción, validación de identidad, cuenta bancaria, aceptar condiciones y pagaré si aplica).
* 🤝 Tiendas aliadas: el aliado realiza el crédito en tienda con validación y factura (si el maestro era FNG, se firma pagaré).
🛠️ Flujo rápido (operador)
1. Ajusta Pago a la tienda y Pago al cliente.
2. Verifica tasa, plazo, periodicidades y tipo de garantía.
3. Pulsa Actualizar 🔄 → revisa Disponible en App Clientes y Disponible adicional en análisis.
4. 🗣️ Pregunta al cliente si desea tomar el disponible adicional, confirma condiciones y continúa.
❓ FAQ
* ¿Por qué “Disponible adicional en análisis” es un aproximado? Porque proyecta bajo las mismas condiciones del crédito maestro; el valor final puede variar por validaciones de política, tarifario y seguros.
* ¿Cambia la tasa al fraccionar? No. El fraccionado mantiene la tasa del crédito maestro.
* ¿Se requiere nuevo pagaré? Sí, cuando el maestro fue FNG.
* ¿Qué pasa si el cliente abandona el flujo en app? ⏳ La solicitud se cancela automáticamente alrededor de 15 minutos después.
* ¿Hay restricciones de cuenta destino? 🏦 Sí. Nequi/Daviplata ÚNICAMENTE si la cuenta estaba inscrita previamente.
📡 Disponibilidad
* ✅ Activo en Originación para analistas y aliados.
* 👁️ El cliente verá su Disponible en App Clientes en la app cuando aplique.
🤖 Llamada de entrevista por el asistente virtual MarIA
🤖 Nueva funcionalidad: MarIA realiza entrevista de cliente tras validación de identidad
Hemos lanzado una nueva funcionalidad en la que el "asistente virtual MarIA" se encarga de realizar automáticamente la "entrevista al cliente" luego de que la solicitud de crédito pasa la etapa de "validación de identidad".
<br>📞 ¿Qué hace MarIA durante la llamada?
MarIA contacta al cliente por llamada telefónica para recopilar la siguiente información:
1. ¿Cuál es su fuente de ingreso principal?
2. Producción principal: ¿cuál?
3. Producción secundaria: ¿cuál?
4. Otras fuentes de ingresos
5. ¿De quién es la tierra donde hace su actividad productiva?
6. Años de experiencia en la actividad o cultivo actual
7. Número de hectáreas productivas
8. Segmentación comercial del cliente
9. Estado civil
10. ¿Usa WhatsApp?
11. Correo electrónico (opcional)
12. Departamento de residencia
13. Municipio de residencia
14. Personas a cargo
15. Tipo de vivienda
16. Años en la residencia
17. Barrio, vereda o corregimiento
18. Veredas
Todos los datos recopilados se almacenan automáticamente en la base de datos y quedan disponibles en el "formulario de la solicitud", para que el analista los revise sin necesidad de diligenciar esta información manualmente.
🔁 ¿Qué pasa si el cliente no contesta?
El sistema realiza hasta "dos reintentos automáticos":
- Primer reintento: 2 minutos después de la llamada inicial.
- Segundo reintento: 5 minutos después del primer reintento.
Si después de estos intentos la llamada "no fue contestada", la solicitud se cambia a estado "Entrevista" y se genera una alerta con el siguiente mensaje: "Cliente no contestó la llamada de entrevista."
📝 Resultados y visualización
Se pueden ver en el apartado de Analista de crédito > Entrevista > Formulario.
- Si la llamada "sí fue contestada", el sistema guarda automáticamente un "resumen" en el cuadro de texto de "Campo de observaciones adicionales", indicando lo ocurrido en la llamada.
- Además, la solicitud también se cambia a estado "Entrevista" para continuar su procesamiento normal.
📌 Tiempo estimado del flujo completo hasta "15 minutos", considerando que el cliente podría contestar en el último intento y que la llamada puede durar hasta 8 minutos.
> Te recomendamos esperar este tiempo antes de consultar el resultado en las observaciones o en los campos del formulario.
💪 Si tienes dudas, estamos aquí para ayudarte. Seguimos mejorando para ti.
🚀 Nueva Funcionalidad: Llamada de verificación de referencias familiares por MarIA
✅ Nueva funcionalidad: Verificación automática de referencias familiares vía llamada
Desde esta versión, nuestra aplicación incorpora un nuevo flujo automático de verificación de referencias familiares, realizado a través de llamadas efectuadas por el asistente virtual MarIA.
📞 ¿Cómo funciona?
Cuando una solicitud de crédito pasa la validación de identidad, se activan automáticamente las llamadas a las referencias familiares registradas por el cliente. El proceso sigue este orden:
1. Se realiza una llamada inicial a cada referencia familiar.
2. Si la llamada no es contestada: Se programa un primer reintento 2 horas después.
3. Si tampoco se contesta el primer reintento: Se programa un segundo reintento 3 horas después del primero.
4. Si ninguna de las tres llamadas es contestada, la referencia recibe un mensaje de WhatsApp para confirmar si desea recibir nuevamente la llamada.
5. Si, tras 2 horas, la referencia no confirma su interés en recibir la llamada, entonces el cliente recibe un mensaje de WhatsApp desde donde se activa un flujo para cambiar las referencias familiares registradas en su solicitud.
📊 Visualización de resultados
El resultado de las llamadas puede ser consultado por los analistas desde:
📍 Análista de crédito > Referenciación > Referenciar
En la sección de referencias familiares y personales: Cada referencia mostrará un ícono con un chulo verde si fue confirmada de forma positiva. Es suficiente con que una sola referencia esté confirmada para cumplir con el requisito de referencias familiares verificadas.
1. Cada referencia mostrará un ícono con un chulo verde si fue confirmada de forma positiva.
2. Es suficiente con que una sola referencia esté confirmada para cumplir con el requisito de referencias familiares verificadas.
3. Adicionalmente, se muestra una caja de texto con el resultado detallado de cada llamada: Qué ocurrió durante la llamada (por ejemplo: llamada no contestada, colgada, rechazada, etc.) Las respuestas proporcionadas por la referencia familiar en caso de llamada efectiva.
4. Qué ocurrió durante la llamada (por ejemplo: llamada no contestada, colgada, rechazada, etc.)
5. Las respuestas proporcionadas por la referencia familiar en caso de llamada efectiva.
Si tienes dudas, estamos aquí para ayudarte. Seguimos mejorando para ti.
🚀 Actualización de la App: Solicitudes Aprobadas
¡Tenemos novedades importantes en la app que debes conocer! ⚡
Las solicitudes aprobadas —es decir, aquellas con monto aprobado automáticamente— ahora están marcadas con un ícono de rayo ⚡ para que puedas identificarlas rápidamente.
🛠️ Validaciones necesarias para continuar con estas solicitudes: Antes de avanzar con una solicitud aprobada, asegúrate de completar y verificar los siguientes campos:
- 💸 Monto solicitado
- 📆 Plazo
- 🧾 Actividad económica
- 🏡 Dirección de residencia (si es rural, incluir el nombre de la vereda)
- 📊 Ingresos mensuales
- 👨👩👧👦 Dos referencias familiares
Si tienes dudas o necesitas apoyo, estamos aquí para ayudarte. ¡Gracias por tu atención y seguimos avanzando! 💪📲
🚀 Nueva Funcionalidad: Llamada de Aprobación de Condiciones por MarIA
🚀 Nueva Funcionalidad: Llamada de Aprobación de Condiciones por MarIA
Hemos habilitado a nuestro agente MarIA para que realice automáticamente la llamada donde se leen y confirman las condiciones del crédito con el cliente 📞✅.
🧠 ¿Cómo funciona?
- Inicio del flujo El proceso comienza en: Analista de crédito > Análisis Al hacer clic en "Continuar" para pasar al panel de Referenciación, se lanza automáticamente la llamada de aprobación de condiciones.
- Espera de resultados
Una vez se lanza la solicitud:
- Se recomienda esperar aproximadamente 8 minutos ⏳ para visualizar el resultado.
- El resultado aparecerá en el área de observaciones, donde podrás ver:
- 📅 Fecha del intento de llamada
- 🔢 Número del intento
- 🗣️ Detalles de lo que ocurrió en la llamada
- Revisión del resultado
En el panel de Referenciación, al hacer clic en "Referenciar":
- Si ves la casilla de verificación con la pregunta: ¿Acepta las condiciones? ✅ Y tiene el chulito verde, significa que el cliente aceptó las condiciones.
- Si no aparece el chulito verde:
- Revisa el cuadro de observaciones para conocer lo sucedido.
- Si ya se hicieron los dos reintentos y el cliente no respondió, el analista deberá:
- 📞 Realizar la llamada manual para confirmar si el cliente acepta o rechaza las condiciones.
🔁 Cambio en la ubicación del formulario de actualización de condiciones
El formulario para actualizar las condiciones del crédito (como la tasa, entre otros) fue movido desde el panel de Referenciación al panel de Análisis.
¿Por qué? 👉 Para garantizar que, al momento de lanzar la llamada automática, ya estén registradas las condiciones finales del crédito.
- En el panel de Análisis: se pueden actualizar las condiciones.
- En el panel de Referenciación: las condiciones se muestran solo de manera informativa y no se pueden actualizar.
✅ Resumen
- MarIA ahora realiza llamadas automáticas para aprobación de condiciones.
- El flujo inicia al pasar de Análisis a Referenciación.
- Se recomienda esperar 8 minutos para ver resultados.
- Si no hay confirmación automática, se debe hacer la llamada manual.
- El formulario de condiciones ahora se encuentra en el panel de Análisis.
Si tienes dudas o necesitas ayuda, no dudes en escribirnos. ¡Seguimos mejorando para ti! 💪✨
🆕 ¡Nueva Funcionalidad: Prioridad en Créditos Inactivos y Nuevos en Asesor Comercial!
🎯 Ahora los créditos nuevos inactivos en tu bandeja de Entrevista comercial aparecerán con orden prioritario, para que puedas gestionarlos más rápido y de forma eficiente.
¡Seguimos mejorando tu experiencia! 🚀
Te damos un muestra de como quedo:
🆕 ¡Nuevo Estado “Manual” en Registro FNG!
🔍 Agregamos un nuevo estado llamado "Manual" en el registro del FNG dentro de la vista de Desembolsos Formalizados. Ahora podrás identificar fácilmente cuándo este proceso fue gestionado manualmente.
📸 Se incluye una imagen de referencia para mayor claridad.
¡Seguimos mejorando para ti! 🙌
📢 ¡Nueva Funcionalidad: Envío Automático del Plan de Pagos!
? ¡Nueva Funcionalidad!
Ahora, al formalizar un crédito, enviaremos automáticamente el plan de pagos a tus clientes. ? Este envío se realizará 1 día después de la formalización. Si el crédito se formaliza un viernes, el plan llegará el lunes siguiente.
✅ ¡Simplificamos tu gestión!
Cliente Prioritario
Analistas de crédito ? en la actualización del día de hoy hemos agregado una nueva columna en el módulo de tiendas.
Esta nueva columna tiene como nombre “Cliente prioritario” la cual hace referencia a que al momento de radicar una solicitud con el aplicativo de aliados se llenaron unos campos adicionales del formulario los cuales son:
- Fecha de nacimiento
- Departamento y municipio de residencia
- Lugar de residencia
Nuevo proceso para radicación del pagaré
Analistas de crédito y desembolso ? en la actualización del día de hoy hemos desactivado el campo obligatorio del pagaré en la etapa “Análisis” la razón es, debido a que no se solicitara el pagaré al momento de radicar una solicitud.
El proceso para radicar el pagaré se dará al momento que el crédito sea aprobado por medio de la app aliados.
NOTA: para activar el crédito en desembolso el campo “pagaré” y “factura” continúan siendo obligatorios.
Para saber si la solicitud cuenta con pagaré se agregó una nueva columna la cual te dirá si cuenta o no con el pagaré. (módulo desembolso).
Actualización proceso de activación del crédito
Analistas de desembolso ?
En la actualización del día de hoy hemos añadido un paso extra a la hora de activar un crédito el cual funciona de esta manera:
- Al momento de dar click se desplegará un modal el cual tendrá las condiciones de aprobación del crédito.
- Cuando presionen “confirmar” se hará el proceso de activación del crédito.
NOTA: próximamente adicional a la activación del crédito se hará el proceso de creación de usuario y cuenta en el sistema de Quasar.
Visualizar si tiene pagaré
Analistas de crédito ? el día de hoy hemos agregado una opción en la cual pueden visualizar si un cliente cuenta o no con el pagaré.
NOTA: solo estará visible en la etapa de análisis.
Convenios
Analistas de crédito ? el día de hoy hemos agregado la funcionalidad la cual permite visualizar si un cliente tiene convenio o no.
Para visualizarlo lo podrán hacer en etapa de análisis.
NOTA: En la visualización del convenio podrán suceder 2 casos. El primero es que esté afiliado y el segundo que no lo esté.
Cambiar estado de las solicitudes negadas
Administradores ? en la actualizacion del dia de hoy hemos agregado la funcionalidad para cambiar el estado de una solicitud negada
NOTA: solo podrán cambiar a los estados “Inicial”, “Entrevista”, “Análisis”.
Módulo de negados
Administradores ?El día de hoy hemos actualizado el módulo de negados.
Ahora aparte de solo visualizar el cliente también se podrán visualizar los documentos (análisis), el formulario (entrevista) y la causal de negación.
NOTA: los datos de los clientes no se podrán modificar en este módulo.
Poder elegir a donde regresar las solicitudes
Analistas de crédito y referenciación ? en la actualización de hoy hemos añadido una nueva funcionalidad, la cual permite poder elegir a donde regresar una solicitud (sección de referenciación)
En el caso de regresarlo a entrevista o al asesor comercial y la solicitud ya haya pasado exitosamente la etapa de análisis cuando le de continuar (etapa de entrevista) este pasará automáticamente a referenciación.
NOTA: Analistas de referenciación en la opción de “devolver a asesor comercial” se habilitará otro modal en el cual deberán establecer el motivo de la devolución.
Modulo de clientes
Administradores ? En la actualización del día de hoy hemos añadido un nuevo módulo llamado “solicitudes”.
En este módulo se podrán visualizar todas las solicitudes que se encuentren en originación a excepción de las solicitudes negadas.
La funcionalidad principal es el poder visualizar los documentos (análisis), el formulario (entrevista) o las condiciones de aprobación (referenciación) de una manera más sencilla.
NOTA: los datos de los clientes no se podrán modificar en este módulo.
Crear, actualizar y eliminar Usuarios
Administradores ? En esta nueva actualización hemos expandido el módulo de Usuarios.
A partir de hoy desde este módulo se pueden crear, actualizar y eliminar los usuarios que usan la app de originación, aliados y asesores.
NOTA: para actualizar y eliminar un usuario se pedirá un código de confirmación, este código llega al celular del usuario que tenga la sección abierta.
ej: Si Felipe ingresa a originacion con el correo electrónico de Juan al momento de actualizar o eliminar el código le llegara al celular registrado en el correo de Juan.
Bot de llamadas para etapa de entrevista
Analistas de crédito, referenciación y asesores comerciales ? el día de hoy hemos implementado una nueva funcionalidad la cual permite la automatización de llamadas para las referencias personales y familiares.
Esta funcionalidad es un bot el cual empezará a funcionar al momento de darle click al botón de continuar (Sección del formulario)
El bot llamará a los 3 números telefónicos que colocaron en las referencias. Una vez que le den continuar el bot comenzará a realizar las 3 llamadas en simultáneo.
cuando concluya las llamadas el bot entregará una respuesta la cual será un check. si la llamada fue exitosa marcará el check en verde si no lo fue quedara el espacio en blanco
NOTA: Las llamadas solo se realizarán una vez. El proceso entre las llamadas y los checks pueden tardar máximo de 4 a 5 minutos si se pasó ese tiempo lo más probable es que la llamada no fue exitosa.
Buscador
Usuarios de originación ? en esta nueva actualización hemos implementado un buscador, el cual aparecerá en todas las secciones de la aplicación.
Estas búsquedas sera por sección, por lo cual si están en “crediTiendas”, “Entrevista” o demás etapas se hara la busqueda sobre dicha sección.
NOTA: se puede buscar por número de documento, nombre o apellido (deben ser exactamente iguales).
Mejoras en el flujo de desembolso
Analistas de desembolso? En la actualización del día de hoy hemos añadido unos cambios en la sección de desembolso. Los cambios son:
- poder descargar los archivos adicionales que tengan los clientes
- visualizar las observaciones de la etapa de análisis
- mirar el producto solicitado y la cédula del cliente (esto en la tabla)
Formulario habilitado (modulo comercial)
Analistas de referenciación ?? hemos añadido una nueva funcionalidad la cual les permite visualizar el formulario de la entrevista del cliente.
En formulario podrán visualizar toda la información del cliente la cual fue suministrada por el asesor comercial.
Adjuntar pagaré en la sección análisis (módulo crédito)
Analistas de crédito ? En esta semana nos encontramos realizando mejoras con el fin de mejorar su experiencia en el uso de aplicativo.
En esta ocasión agregamos una funcionalidad en la sección de análisis cual les permite adjuntar el pagaré de un cliente cuando este llega sin el documento.
El uso de esta funcionalidad es igual a la de archivos adicionales con la única diferencia de que cuando se suba el pagaré este desaparecerá (asegurarse de que el documento sea el correcto)
Eliminación de factura en desembolso
Analistas de desembolso ? en esta nueva actualización hemos añadido una nueva funcionalidad la cual te permite realizar la eliminación de una factura.
Esta funcionalidad solo aparecerá cuando se tenga una factura adjuntada, cuando no sea así estará la funcionalidad de adjuntar.
NOTA: cuando se elimina una factura aparte de verse reflejado en la bandeja de desembolso también se verá reflejado para el aliado en el aplicativo donde radican las solicitudes.
Fecha manual para inicio de crédito en desembolso
Analistas de desembolso ? hemos añadido una nueva funcionalidad en la cual les permite ingresar manualmente la fecha del inicio de un crédito.
Para ingresar la fecha lo podrán hacer dentro de cada cliente en la sección de créditos pendientes de activación.
NOTA: este campo es obligatorio para activar el crédito, por lo cual en caso de no tener seleccionado una fecha el botón de continuar no se activará.